用友U8资金管理解决方案

更新:2013-9-13 12:03:51      点击:
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产品介绍

一、方案概述
U8 资金管理解决方案提供了全面、灵活、实用、准确的资金预测功能,通过资金预测,企业能随时掌握企业未来的资金流向、流量和盈缺情况。同时还提供了资金盈缺分析、资金风险预警功能,以帮助用户防范支付危机;除此之外,用户还可以进行筹投资规划和筹投资管理。
U8 财务基础管理方案构成
财务+供应链+预算管理+资金管理+网上报销
目标客户
1、 关注现金流
2、 希望建立完整严密的资金管理制度
二、客户需求
2.1 难以掌握资金状况
诊断:企业有繁多的资金账户,需要准确掌握企业资金分布,的管理难点是:
1. 账户繁多:各行账户数量繁多,管理工作量大。
2. 时间滞后:银行的对账单滞后,致使银行存款余额表无法及时出具。
3. 异地限制:外地办事处开设的项目账号更是如此,需要等报账员上报。
4. 数目不清:往往由于不清楚银行账面到底有多少资金可以动用,导致不能有效地盘活资金
5. 关联业务众多:公司所有业务都与资金关联,如销售、采购、借款等,怎样才能把所有业务关联的资金管得有条有理?
6. 存在形式多样:日常备用金、银行存款的合理管理。虽然账面收入很高,但却不能及时支付货款;应收账款不及时收回就有可能坏账,使企业蒙受损失。
7. 多维查询要求:需要实时查询资金来源去向,合理安排资金支出,应收账款组成情况,减少坏账发生。
 
2.2 资金安全得不到保证
诊断:需要确保资金的安全,其管理难点是:  
1. 明确职责:怎样为高低不同的职位赋予不同的金额签字权?
2. 严格把关:如何对大额款项的支出制定层层把关的流程?
3. 差错更正:万一出现支付错误,能否挽回?
2.3 筹投资预测困难
诊断:需要随时了解资金头寸的变化:
1. 投资决策:总经理问我是否可以保证一个新项目的资金投入,我总不能告诉他需要 1个月的研究吧?严重影响投资决策及时性。
2. 筹资预测:采购部要求给供应商结算,信贷员提醒该还贷款了,而销售回款不知何时可以到账,这时要考虑短期贷款吗?难以全面预测资金、制定筹资方案。
2.4 财务监管的盲区如何消除
诊断:需要随时掌握外地分支机构的财务状况、异地业务处理方法
1. 异地资金监控:为简化手续,对外地办事处通常采用备用金制度,不到月底数据上报,不知道他们是如何花钱的。
2. 资金有效利用:异地分支机构资金使用无法监控,额度责任大
3. 外地机构资金审批流程拖曳,不能满足实时业务的需求
2.5 资金调度困难   
诊断:总需要在资金短缺时取得低成本融资,在资金闲置时获得合理收益
资金效率使用不均:融资困难且融资成本较高,而由于资金使用的时间性差异,出现资金短缺的时候兄弟单位恰好有资金头寸,能否及时了解各单位的资金状况?能否合理调度以便高效利用内部资金,实现双赢?版权所有:用友软件股份有限公司
2.6 资金报表分析难   
诊断:借助标准模型进行各项典型财务主题分析
高端分析:基础数据全都具备了,想要按照专业模型进行财务分析的时候还是要进行长时间的计算,严重影响投资决策及时与准确性!

三、关键应用
方案架构

企业运营过程中,每天大量的业务同时伴随着大量的资金支付,用友资金管理解决方案帮助企业从流程去控制、跟踪每笔业务细节,保证资金支付的合理性及安全性,同时建立完整严密的资金支付控制手段,实时掌握企业资金状况的管理体系,提升企业资金管理水平。
3.1  诊断问题:如何实时掌握资金状况——资金头寸
对策一:随时掌握最新资金头寸情况,做到心中有数 
通过网上银行对账单下载及银行存款动态余额表,随时掌握最新资金头寸情况
对策二:现金流向追踪 
日常支票登记,与对应业务自动关联、现金凭证签字等出纳流程,随时掌握现金,银行日记账余额。银行存款自动对账,及时核对银行存款余额。实现货币资金有序管理。
对策三:货款流向追踪 
建立应收账款管理体系,清晰核销应收账款,随时对应收账款账龄进行分析及监控,追踪应收账款并及时催收。
对策四:采购资金的追踪 
建立应付账款管理体系,清晰核销应付账款,避免应付款账重复支付,并及时付款,建立企业良好信用。
对策五:资金来源追踪 
实现多种形式资金追踪,建立资金良性循环!实时查询资金来源去向,辅助回款政策制定,有序监管资金走向。版权所有:用友软件股份有限公司
3.2  诊断问题:如何保证资金的安全性?
对策一:搭建健全的资金内控体系、实行相应规章制度和控制流程 
建立相应的规章制度和控制流程,利用软件进行实现。职责分工与授权:资金申请与审批、支付复核与执行、资金托管与盘点、会计记录与审计、人员定期轮岗…
现金银行存款控制:库存限额管理制度、现金管理暂行条例、货币资金统一管理、《支付结算办法》规定、专人定期核对账户、现金定期盘点制度…票据印章控制:票据处理程序控制、票据号码连接、印章管理制度…
对策二:分层的资金管控管理   
利用预算管理,网上报销,出纳管理等系统,实现资料分层管控。
对策三:资金支付严格管理   
通过金额权限设置、单据复核、单据审批、支付变更、凭证金额权限设置等功能层层把关,防止意外流失
对策四:多角度的资金权限管理   
设置货币资金账户权限;各账户明细查询,对账;利用付款申请单及预算额度进行付款控制;支票管理、票据管理等
3.3  诊断问题:如何精准的资金预测?
对策:完整的企业业务流程,可用资金一目了然
现金流入流出所有业务在系统中运行,通过查询流入资金及流出资金相关数据,可实时预测资金流动。
3.4  诊断问题:如何消除财务监管盲区?
对策一:  异地资金统一管理 
利用高效益的异地财务监管。如 web 收付单据录入、web 财务账簿查询、网上支付、web凭证、签字。
远程账簿查询,时刻监管财务情况;网上支付减少外地现金存量,降低资金风险;远程凭证单据审核,监控业务发生的合理合法性。
对策二:异地借款报销远程实时管理 
方便严谨的网上报销可以制定报销标准,通过借款单、报销单流程控制。并可以查询借款统计表、借款到期报警单了解资金信息。
保证报销业务处理的及时性,合理性,减少资金占用。
3.5  诊断问题:如何进行实时的资金调度?
对策:加强资金集中管理 
整合的资金优势、提高资金使用效率、内部平衡资金盈缺,降低融资成本利用资金管理系统掌握控制资金动向,内部贷款等合理配置资源。
3.6  诊断问题:如何进行智能的资金报表分析?
对策一:采用先进的分析模型 
杜邦分析模型、财务预警模型、量本利分析模型、企业财务综合效益分析模型。
对策二:可视化的分析
采用多种的可视化分析指标:财务能力指标分析、费用预算差异分析、预算差异分析预警、资金平衡监控与分析
对策三:资金预警实时掌控
多项预警内容:过快增长预警、过快下降预警、亏损预警、财务风险预警、报表项目异常预警
四、应用价值
 及时预测,掌握资金流量:通过计算时间轴上各节点将要发生的资金流入量、资金流出量、净现金流量和资金余额等数据,预测企业在一段时间内资金的短缺和盈余情况,防范支付危机,提高资金的使用效率。

实时分析,掌握资金流向:根据资金预测结果,对未来经营期间的资金数据进行实时分析,合理调整资金计划。及时弥补资金缺口,合理安排盈余资金避免资金闲置。
 加强监控,防范风险:依据资金预测结果对资金风险(短缺)进行预警,并可根据企业需要设定报警时间,对筹投资、定期存款、担保业务等业务进行预警。
 完善付款流程:在付款前,需要根据采购合同、采购发票、委外订单、委外发票、费用发票等填写“付款申请单”; 
 严格审批流程:根据不同的用途和金额执行不同的审批流程,防止越权审批,堵塞了资金审批漏洞;
 自动扣减预算:审批生效后,自动扣减资金预算,超订单、超发票付款申请,ERP 自动报警,启动超预算审批流程,有效避免超付业务、重复付款的发生,保障了企业的资金安全;
 实时事中控制:实际支付时,出纳会计依据经过审批的付款申请进行付款,使付款有据可依,手续不全,ERP 拒绝支付。
 跟踪追溯,便利审计:可事后根据预算执行情况,跟踪到业务细节,及时追溯。 

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